随着旅游业的欺诈行为变得越来越复杂，代理机构和顾问面临着新的、代价高昂的漏洞。在这个由两部分组成的系列中，我想详细分析当今旅游专业人士面临的不断变化的威胁。第一部分强调了每个顾问都应该了解的危险信号、验证协议和报告结构。第二部分揭示了犯罪分子如何利用航空、游轮和旅游门户渗透系统、发出幽灵预订和转移佣金。本系列提供了在日益复杂的环境中保护收入和声誉的实用策略。 旅游业正面临新一波复杂的欺诈行为。诈骗者不再仅仅针对信用卡和客户查询。他们正在渗透到为您的业务提供动力的系统中。这个由两部分组成的系列探讨了顾问应该注意什么以及犯罪分子如何攻击航空、邮轮和旅游门户。无论您是独立顾问还是经营大型托管机构，这些见解对于维护您的收入和声誉至关重要。 欺诈已从简单的诈骗演变为针对机构基础设施的有针对性的攻击。犯罪分子现在正在追踪 IATA 号码、供应商登录信息、旅行社系统和邮轮门户网站，以进行幽灵预订、转移佣金和操纵退款。对于顾问，尤其是那些在奢侈品和高端市场工作的顾问来说，一次欺诈性交易可能会抹去数月的佣金并损害关键的供应商关系。欺诈很少作为一种明显的迹象出现。它通常表现为一系列微妙的危险信号，如果被忽视，就会造成重大的财务风险。本专栏探讨了需要关注的内容、这些计划如何运作以及各机构可以采取哪些步骤来保持领先地位。 预订行为危险信号：欺诈通常始于不寻常的预订模式和快速采取行动的压力。需要注意什么： 新客户或不熟悉的客户在最后一刻高价值预订套房、高级客舱或商务舱机票。 组织详细信息模糊或 EIN 无法验证的团体或奖励旅行请求。 写得不好、通用的电子邮件查询避免了直接打电话并强调紧迫性 要求使用多张信用卡或由与旅客不同的国家/地区发行的卡。 客户不愿意提供身份证明、签署信用卡授权或参与快速验证电话。 对仅以书面形式沟通的客户要小心，尤其是当他们拒绝电话或视频验证时。简短的 Zoom 或视频通话通常会暴露不一致的情况，并且是验证身份的简单方法。 这些模式并不总是表明存在欺诈行为，但在开票或付款之前，它们应始终触发额外的审查。 加强客户验证程序：结构化身份验证流程是在欺诈发生之前阻止欺诈的最有效方法之一。最佳实践包括： 为所有新客户索取政府签发的护照副本，尤其是国际预订或高价值旅行。 索取信用卡正面的副本（仅显示最后四位数字）以及签名的授权表。 使用 Google 地图或在线目录来验证客户地址、团体领导信息或业务详细信息。 将姓名、地址和卡详细信息与发卡银行的 AVS 系统进行匹配，以确认准确性。 对于团体旅行和奖励旅行，在保留大量空间之前，需要提供正式的 EIN 文件或印有公司抬头的公司信函 这可以减慢欺诈者的速度，增强客户的信心，并为潜在的纠纷提供可靠的书面记录。 凭证和门户安全：当前形势下最重要的漏洞之一涉及旅游运营商和邮轮公司门户，以及 GDS 和 IATA 凭证。欺诈者瞄准这些系统是因为它们允许直接访问预订、财务设置和客户数据。门户网站的定位方式： 网络钓鱼电子邮件模仿供应商通信，并在虚假登录页面上提示密码重置。 顾问在多个供应商门户中重复使用密码。 前 IC 或员工的登录仍然有效，从而留下开放的访问点。 欺诈者利用不安全的 Wi-Fi 或不受监控的设备来拦截凭据。 被盗凭证用于创建幽灵预订、团体合同或操纵佣金设置 旅行顾问保障： 为每个旅游运营商和游轮公司门户使用唯一的强密码，并尽可能启用双因素身份验证。 培训顾问直接通过经过验证的 URL 登录，而不是通过电子邮件链接登录。 当顾问或工作人员离开时，立即禁用访问。 定期查看门户网站活动，以了解并非由您发起的预订或个人资料更改。 需要对新的团体合同或高价值游轮预订进行管理审查，尤其是在临近出发时。 监控下班后的活动以发现不规则的预订模式 财务和佣金操纵：欺诈者经常利用供应商和邮轮门户内的财务设置来重定向付款或退款。需要注意什么： 未经领导批准，更改供应商资料中的代理银行或佣金信息。 退款或 FCC 重定向请求与原始付款方式不匹配。 供应商通过电子邮件要求更新银行信息，而无需直接进行电话验证。 佣金缺失或延迟支付表明转移。 双重授权、集中银行记录以及与供应商的直接电话验证是重要的保障措施。 操作危险信号：欺诈计划通常涉及多个顾问或部门。旅游和游轮门户的入侵通常发生在非工作时间、周末或节假日，此时监控活动的人数较少。需要注意什么： 类似的可疑询问在短时间内发送给几位顾问。 高压策略，例如立即预订或从未知来源丢失它。 供应商电子邮件的域名与合法版本略有不同。 夜间、周末或节假日期间门户网站活动异常。 邮轮门户网站上出现的集团合同并非内部启动 内部沟通至关重要。顾问应实时标记并分享可疑活动，以防止孤立事件升级。 顾问身份检查：验证您将谁带入您的网络：欺诈预防不仅仅涉及客户。对于主办机构和财团来说，最大的漏洞之一是雇用欺诈性或未经验证的顾问，他们可以在该机构的保护伞下访问航空、邮轮和旅游门户网站。 诈骗者冒充新的 IC 或机构所有者来获取凭据、票务功能和供应商登录信息。一旦进入，他们就可以发行欺诈性门票、操纵佣金设置，或者使用偷来的信用卡预订和转售旅行，从而让主人承担法律和经济责任。入职身份检查的最佳实践： 需要政府颁发的身份证件，该身份证件与合同和付款详细信息上的法定姓名相符。 索取地址证明，例如公用事业账单或营业执照。 在授予门户访问权限之前，与每位新顾问进行简短的实时 Zoom 通话。 通过顾问的网站、LinkedIn 和行业参考资料交叉检查顾问的业务历史。 对任何声称有经验的人进行基本背景或参考调查。 分阶段颁发凭证，从有限的访问权限开始，直到顾问证明其活动合法。 及时撤销或暂停未使用的登录，以避免潜在的漏洞 此过程可以及早阻止欺诈者，并为加入您网络的合法顾问强化安全第一的文化。 欺诈的后果：欺诈不仅带来不便。它会带来真正的财务、运营和声誉后果。代理机构可能会因退款、ARC 责任、佣金损失或供应商处罚而面临财务风险。如果欺诈活动源自您的凭证，供应商、财团和客户的声誉可能会受到损害。游轮公司和旅行社可以终止合同或限制预订特权。如果欺诈活动导致争议或调查，可能会出现法律和监管问题。 报告协议：发现欺诈行为只是成功的一半。顾问需要清楚地知道当他们发现可疑情况时该怎么做。每个机构都应该有明确的欺诈应对协议，包括： 应立即通知机构内的谁，例如所有者、财务团队或欺诈负责人。 根据具体情况联系哪个供应商、ARC 或联盟来发出警报。 一旦发现欺诈行为，请勿继续与涉嫌欺诈者沟通。 记录证据的步骤，包括电子邮件、屏幕截图和时间表。 快速联系相关金融机构或供应商欺诈部门以限制风险 以书面形式制定此响应结构可确保事件快速升级并得到一致处理。 底线：预防欺诈不仅仅是后台功能。这是顾问日常职责的一部分。识别早期预警信号、确保门户访问安全、加强验证协议、实施财务保障措施以及制定明确的报告程序是针对现代欺诈策略的最有效防御措施。旅游运营商和邮轮门户网站现在是主要目标。像对待您的财务账户一样严肃地对待它们。您最好的保护是一致的流程、训练有素的团队以及正确的内部控制，以确保您的机构安全。 Angela Hughes，CTC，是一位豪华旅游专家、主办机构 Trips & Ships Luxury Travel 的首席执行官以及 Luxury Travel University 的创始人。她拥有 40 多年的行业经验，帮助顾问扩大业务规模，并专注于小型船舶和河流巡游、狩猎、探险和全球高端旅行体验。她经常在全球旅游会议上发表演讲，并为全球领先的旅游品牌提供咨询。她被 Travel Leaders Network 评为 2024 年度豪华旅游影响者，并在多个咨询委员会任职，包括 Travel Leaders Network 咨询委员会和 ASTA 教育委员会。她是杨百翰大学地理/旅行与旅游业的前兼职教授。请通过angela@tripsandships.com、www.luxuryhostagency.com 或Instagram @tripsandships 与她联系。

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